Esta Política define los principios y procedimientos adoptados por IVM para prevenir, detectar y notificar las actividades de Blanqueo de Capitales (BC) y Financiación del Terrorismo (FT) de conformidad con las leyes aplicables y las normas del GAFI.
Esta Política se aplica a todos los directores, funcionarios, empleados, agentes, filiales y socios comerciales que actúen en nombre de IVM.
El Consejo de Administración es responsable de aprobar esta Política. La alta dirección garantiza su aplicación efectiva.
IVM aplica un enfoque basado en el riesgo para identificar, evaluar y mitigar los riesgos de BC/FT relacionados con clientes, jurisdicciones, productos y servicios.
Todos los clientes deben estar debidamente identificados, la titularidad real verificada, el origen de los fondos documentado y se les debe asignar una calificación de riesgo antes de su incorporación.
Los clientes de alto riesgo, incluidas las PEP, las entidades extraterritoriales y las jurisdicciones de alto riesgo, requieren una verificación reforzada y la aprobación de la alta dirección.
Las transacciones se supervisan mediante controles automatizados y manuales para detectar actividades inusuales, complejas o sospechosas.
Los empleados deben informar inmediatamente de cualquier actividad sospechosa al Responsable de Cumplimiento. El Responsable de Cumplimiento informará a la Unidad de Inteligencia Financiera cuando sea necesario.
Todos los clientes son sometidos a un control de sanciones internacionales y listas de vigilancia. Se deniegan los servicios a las partes prohibidas.
Los registros de identificación de clientes y de transacciones se conservan durante un mínimo de diez (10) años.
Todo el personal debe completar la formación anual obligatoria en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Esta política se revisa anualmente y se somete a auditorías periódicas.
Las infracciones de esta política pueden dar lugar a medidas disciplinarias, incluido el despido y procedimientos judiciales.
Aprobado por el Consejo de Administración del IVM.
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